Почему на биржах разные курсы. Можно ли заработать на разнице цены биткоина на биржах

Торговля криптовалютами развивается с каждым днем. Уже сейчас существует более 300 бирж, позволяющих продавать и покупать как основные криптовалюты, так и многочисленные альткоины. Если сравнивать между собой цены на одну и ту же торгуемую пару на разных биржах она не будет одинаковой. Давайте попробуем разобраться, почему так происходит.

Стоимость биткоина отличается на разных биржах

Основные причины разницы курсов

Первая причина, разумеется, территориальная. Контингент биржи зависит от того, какую фиатную валюту она принимает и каким образом можно осуществлять вывод средств. Наиболее яркий пример – южноафриканская биржа Golix, стоимость биткоина на которой сейчас превышает 28000 долларов. Разумеется, такой высокий курс удерживается потому, что выводить фиатные средства с биржи можно только в банк Зимбабве (и то с рядом ограничений), а в отсутствие SWIFT-переводов и иных способов быстрой передачи денег за границу эти средства так и остаются внутри страны.

Другая веская причина – на каждой бирже свои продавцы и покупатели. Очень невелик процент тех, кто торгует криптовалютой и при этом регистрируется на нескольких биржах сразу. Выбирая для себя биржу, пользователи оценивают ее по разным критериям:

надежность, безопасность сделок;
комиссии на ввод и вывод фиатных денег, комиссии на торговые операции;
удобство ввода и вывода, подключенные платежные системы;
количество торгуемых криптовалютных пар;
удобство использования (графики, биржевые инструменты и так далее);
быстро реагирующая техподдержка.

Выбрав для себя биржу, многие привыкают к ней и в дальнейшем уже не переходят на другие торговые площадки. Инвестор, ежемесячно покупающий биткоины «в долгосрок» на часть своего дохода, вряд ли будет присматриваться к другим биржам ради небольшой разницы в курсе.

Разница в курсах криптовалют на разных биржах затрудняет общую оценку стоимости криптовалюты. Так, еще в начале 2014 года братья Винклвосс создали Winkdex – инструмент для средневзвешенной оценки курса биткоина по данным крупных бирж. В одном из интервью Кэмерон Винклвосс заявил: «Мы считаем, что вводим точный индекс спотовой цены , который отражает его истинную ценность и разрешает противоречия при расчете цены между различными биржами».

Индекс биткоина от братьев Винклвосс

Биржевой арбитраж

Что же такое биржевой арбитраж? Официальное определение гласит:

Арбитраж представляет собой одновременное совершение ряда биржевых сделок, направленное на получение прибыли в результате разницы цен на одинаковые или связанные активы на разных торговых площадках.

В применении к криптовалютному рынку это означает следующее. Допустим, есть две биржи, позволяющие торговать парой биткоин-доллар. На одной из них (обозначим ее «биржа А») курс в данный момент составляет 15900 долларов за один биткоин, на другой («биржа Б») курс равен 16400 за один биткоин. Кажется, нет ничего проще – зарегистрироваться на обеих биржах, купить биткоин на первой за меньшую цену, затем перевести криптовалюту на вторую биржу и продать.

Биржевой арбитраж – ожидание

На самом деле все далеко не так просто. И мечты новичков, которые считают, что арбитраж криптовалютных бирж – это легко, быстро и увлекательно, разбиваются об одно большое «но». Комиссии!

Биржевой арбитраж – реальность

Если к нашему примеру мы добавим комиссии, картина уже не получится такой радужной. Так, при комиссии 4% на ввод фиата вместо 15900 долларов на биржу А попадет 15264 доллара. На них с учетом средней комиссии 0,2% на покупку можно приобрести 0,95808 BTC. На биржу Б попадет уже 0,95708 BTC, и при курсе 16400 долларов за биткоин переведенные средства можно продать за 15665 долларов. То есть при достаточно ощутимой разнице курсов на биржах прибыль в данном примере получить все равно не удастся.

Стоит ли игра свеч?

Тем не менее, биржевой арбитраж все равно остается эффективным источником дополнительной прибыли. В примере выше разница в курсах биткоина на двух биржах составляет около 3%. Это немного. Если понаблюдать за динамикой цен, можно увидеть разницу и в 5%, и даже более. Таким образом, покупка криптовалюты на одной бирже и последующая продажа ее на другой за вычетом комиссии могут принести быструю прибыль.

Что же потребуется для того, чтобы заработать на биржевом арбитраже?

Выберите для себя две или несколько бирж с максимальной разницей курсов. Заранее зарегистрируйтесь на них, при необходимости пройдите все необходимые этапы верификации. Некоторые биржи требуют пройти верификацию для осуществления операций, некоторые – нет.
Внимательно ознакомьтесь с условиями ввода и вывода средств, посчитайте все комиссии. Составьте план действий, который позволит вам минимизировать затраты. Не стоит забывать о комиссиях майнерам при переводе криптовалюты с одного кошелька на другой. Обязательно прочитайте наши статьи:
Изучите динамику цен. Если вы будете закупать крипту на нисходящем тренде, то даже самый выгодный курс продажи может значительно упасть за время проведения транзакций. Идеальные условия для арбитража – максимально спокойный рынок и отсутствие новостей, которые могут вызвать серьезные колебания курсов.
Определитесь с суммой, которую вы планируете использовать при арбитраже. Здесь, в отличие от биржевой торговли, может потребоваться более значительный начальный капитал. В идеале прибыль от одного круга «покупка крипты – перевод с одной биржи на другую – продажа крипты» должна в 2-3 раза превышать суммарную комиссию.
Запаситесь терпением и приготовьтесь следить за курсами криптовалют. На данный момент выгодных курсов для арбитража может не быть, но это не означает, что они не появятся в ближайшее время. Также следите за объемами покупки и продажи на обеих биржах – это может дать дополнительно представление о предстоящих изменениях цены.

Что еще может помочь?

Следите за новостями, фиксируйте, как быстро разные биржи реагируют на них.

— Мониторинги курсов валют на биржах криптовалюты
— Основные причины разницы курсов
— Биржевой арбитраж
— Как заработать на разнице курсов?
— Заключение

1) Bitkurs.
Курс Биткоина на биржах (много бирж).

2) Bitcoinwisdom.
Отслеживает курс биткоинов относительно ряда основных валют на биржах: Bitfinex, BTC-e, Bitstamp, Coinbase, OKCoin, Bter, Kraken, BTC-e и других.

3) Coindesk.
Курс биткоинов (собственный индекс цен) в зависимости от цен ведущих бирж: Bitfitnex, Bitstamp, itBit и OKCoin.

4) bitcoinity.org.
Отслеживает цену биткоинов через биржи: Bitfinex, Bit-x, itBit, OKCoin, Cex.io, Coinbase и Kraken.

5) Winkdex.
Cобирает информацию c бирж криптовалют: Bitfitnex, Bitstamp, Gemini и itBit . Можно добавить: Lakebtc, Btce, Coinbase, Localbtc, Campbx. Определяет биржевые цены исходя их объёма транзакций на бирже.

6) Blockchain.
Cобирает информацию c бирж криптовалют: Bitfinex, Coinbase, BTC-e, Bitstamp и LocalBitcoins.

7) Bitcointicker.
Cобирает информацию c бирж криптовалют: Bitstamp, Btcchina, Btce, Huobi, Bitfinex, Kraken и OKCoin.

— Основные причины разницы курсов

Первая причина, разумеется, территориальная. Контингент биржи зависит от того, какую фиатную валюту она принимает и каким образом можно осуществлять вывод средств.

Наиболее яркий пример – южноафриканская биржа Golix, стоимость биткоина на которой сейчас превышает 28000 долларов. Разумеется, такой высокий курс удерживается потому, что выводить фиатные средства с биржи можно только в банк Зимбабве (и то с рядом ограничений), а в отсутствие SWIFT-переводов и иных способов быстрой передачи денег за границу эти средства так и остаются внутри страны.

Курс Биткоина в Зимбабве превысил 26 000$ несмотря на сбои в работе биржи
Другая веская причина – на каждой бирже свои продавцы и покупатели. Очень невелик процент тех, кто торгует криптовалютой и при этом регистрируется на нескольких биржах сразу. Выбирая для себя биржу, пользователи оценивают ее по разным критериям:

1) Надежность, безопасность сделок;

2) Комиссии на ввод и вывод фиатных денег, комиссии на торговые операции;

3) Удобство ввода и вывода, подключенные платежные системы;

4) Количество торгуемых криптовалютных пар;

5) Удобство использования (графики, биржевые инструменты и так далее);

6) Быстро реагирующая техподдержка.

Разница в курсах криптовалют на разных биржах затрудняет общую оценку стоимости криптовалюты. Так, еще в начале 2014 года братья Винклвосс создали Winkdex – инструмент для средневзвешенной оценки курса биткоина по данным крупных бирж. В одном из интервью Кэмерон Винклвосс заявил: «Мы считаем, что вводим точный индекс спотовой цены Bitcoin, который отражает его истинную ценность и разрешает противоречия при расчете цены между различными биржами».

— Биржевой арбитраж

Арбитраж представляет собой одновременное совершение ряда биржевых сделок, направленное на получение прибыли в результате разницы цен на одинаковые или связанные активы на разных торговых площадках.

— Как заработать на разнице курсов?

Для того, чтобы успешно зарабатывать на разнице курсов биткоина на криптовалютных биржах, нужно придерживаться следующего алгоритма:
1) Найти две биржи с максимальной разницей котировок (на самом деле, этот этап – самый простой);

При совершении операции нужно учитывать максимальные сроки ввода-вывода средств на биржах. Самое главное – убедиться, что перевод кода биткоина с одной биржи на другую пройдет в течение одного дня.

К примеру, на бирже BTC-e можно купить биткоин за 3700 долларов, а на EXMO кто-то готов купить его за 4100. Нужно сначала завести доллары на BTC-e (комиссия порядка 1%, в зависимости от системы), купить BTC (комиссия 0,2%), перевести на EXMO (еще минус 0,001 ВТС), обменять на доллары (-0,2%). А после — перевести доллары снова на карту или счет (комиссия 1%). По грубым прикидкам, прибыль от такой операции составит $300, но это в случае, если за время переводов курс не изменится.

Сроки ввода-вывода средств, а также переводов между биржами – главная сложность для подобных спекуляций. Если купить биткоин в нисходящем тренде, то за время перевода криптовалюты с одной биржи на другую даже самый выгодный курс продажи может оказаться значительно ниже, чем цена, по которой актив был куплен на другом крипторынке. Поэтому перед осуществлением арбитража нужно удостовериться, что рынок спокоен, и в ближайшие дни не планируется выход важных новостей либо других событий, способных серьезно повлиять на курс валюты.

— Заключение

Курс биткоина на разных биржах значительно отличается друг от друга. Это объясняется тем, на каждой из этих бирж свои покупатели и продавцы, каждый из которых преследует свои цели. Кто-то готов приобрести биткоин прямо сейчас, независимо от его цены, так как ему срочно требуется произвести платеж. А кто-то просто хочет запастись криптовалютой для дальнейшего ее инвестирования, поэтому ожидает, когда курс на биткоин упадет. Все они готовы платить разную цену и требуют разную плату за один и тот же товар. В данном случае биткоин.

Заработать на такой разнице достаточно сложно, так как всю вашу прибыль вполне возможно сожрет комиссия за перевод. Поэтому к этому делу следует подходить обдуманно. И прежде чем переходить к арбитражу, убедиться, что он принесет вам прибыль, а не убыток.

Заключается в сборке специального оборудования для майнинга (майнинг ферма), которое за счет вычислительной мощности компьютера перебирает возможные комбинации хешей, в целях нахождения нового блока с криптовалютой. В зависимости от добываемой криптовалюты, майнинг может производиться с помощью видеокарты (GPU), процессора (CPU) либо особого майнера (ASIC майнер и другие). Поэтому в каждом отдельном случае оборудование для майнинга и его настройка может отличаться.

Доходность майнинга напрямую зависит от стоимости добываемой криптовалюты, комиссии пула для майнинга, затрат на оборудование, электроэнергию и обслуживание.

Плюсы:

Ты контролируешь процесс и владеешь оборудованием
Зимой в квартире тепло
В любой момент ты можешь остановиться и продать оборудование, отбив часть денег либо заработав сверху

Минусы и риски:

Нужно купить подходящее оборудование (если у тебя его нет)
Ежемесячные затраты на электроэнергию и стабильный интернет
Требуются знания в области сборки и настройки майнинг ферм (Google поможет)
Колебания курсов криптовалют вниз
Ферма должна работать 24/7, а это постоянное тепловыделение и жужжание
В последнее время низкий доход
Поломка оборудования

Вывод: Из-за просадки курса биткоина, майнить его сейчас нет смысла, касательно других криптовалют нужно посчитать. Если у тебя где-то завалялось подходящее оборудование для майнинга, дешевая электроэнергия и интернет, а курс криптовалюты, которую ты хочешь майнить постепенно растет и по твоему мнению не собирается падать, тогда имеет смысл заняться майнингом. В ином случае, советую хорошо подумать и все тщательно высчитать, в этом тебе может помочь один из калькуляторов доходности майнинга:

Облачный майнинг

Облачный майнинг по своей природе похож на обычный майнинг, за некоторым отличием, которое заключается в том, что ты не владеешь майнинг фермой, а арендуешь часть оборудования, вычислительная мощность которого работает на майнинг криптовалюты для тебя. Ты покупаешь контракт, который бывает с определенным сроком либо бессрочный, в некоторых случаях из прибыли ежедневно могут вычитать небольшую комиссию за техническое обслуживание.

Существует большое количество сайтов для облачного майнинга, однако нужно быть внимательным, чтобы не попасться на каких-то мошенников, потому что иногда под видом сервиса для облачного майнинга может работать финансовая пирамида, в которой выплаты будут производиться за счет новых пользователей.

Я знаю по крайней мере два долгожителя в сфере облачного майнинга , это сайты:

Однако и у них бывали различные проблемы и убыточный майнинг, особенно после коррекции цен на рынке криптовалют. Советую обязательно тщательно ознакомиться с пользовательским соглашением, потому что обычно в случае убыточного майнинга деньги за купленный контракт возвращаться не будут. Поэтому приступая к облачному майнингу также нужно посчитать затраты и возможную прибыль, чтобы понять, окупиться аренда майнера либо нет.

Плюсы:

Быстрый старт — оплатил контракт и майнер заработал
Гибкие цены — ты можешь купить мощности на 10$, на 50$, на 500$ и больше
Не нужно ничего подключать и настраивать
Нет шума и лишнего тепла дома

Минусы и риски:

В случае убыточного майнинга деньги за контракт тебе не вернут
Ты не можешь физически пощупать оборудование и продать его
Можно попасться на мошенников, которые резко закроются

Вывод : Облачный майнинг — это майнинг для ленивых, для тех, кто не хочет разбираться в теме обычного майнинга, а хочет купить контракт и откинуться на спинку стула попивая Heineken. Cloud mining утратил былую популярность, он может быть прибыльным только в том случае, если ты купишь контракт во время какой-то акции с хорошей скидкой, а цена криптовалюты будет стремительно идти вверх. Перед покупкой контракта на облачный майнинг, обязательно почитай отзывы о сайте и посчитай возможную прибыль с помощью одного из калькуляторов выше.

UPD 09.11.2018: На Genesis-Mining появились для майнинга DASH.

Браузерный майнинг

Заработать на криптовалюте можно по разному, и это наверное не про майнинг в браузере. В основном это пустая трата времени и денег, так как майнинг во вкладке браузера значительной прибыли не принесет, зато нужно будет платить за электроэнергию и интернет, а компьютер скорее всего будет притормаживать. Ранее я делал обзоры на браузерный майнинг и , где посчитал, сколько нужно будет времени чтобы заработать хотя бы минимальную сумму для вывода. Советую глянуть эти статьи и самому убедиться в убыточности тех двух сервисов.

Раньше был хороший браузерный майнинг от MinerGate , однако позже они убрали на сайте эту функцию. Теперь можно майнить после установки программы для майнинга на компьютер, что будет приносить больше прибыли, чем браузерный майнинг. Также на сайте MinerGate была добавлена возможность арендовать вычислительную мощность, тем самым можно воспользоваться услугами облачного майнинга.

Плюсы:

Простота использования

Минусы и риски:

Очень низкий доход либо сплошной убыток
Долго набирается минимальная для вывода сумма
Некоторые сайты скрыто устанавливают у себя скрипт для браузерного майнинга, поэтому все посетители такого сайта занимаются майнингом, не осознавая этого. Прибыль конечно же идет администратору такого сайта

Заработок на обмене криптовалюты

Вот мы и подобрались к более доходному, по моему мнению, способу заработка на криптовалюте (по сравнению с вышеописанными), к заработку на обмене криптовалюты. Заниматься этим нужно в специальных сервисах для обмена, которые позволяют своим пользователям относительно безопасно покупать и продавать криптовалюту в несколько этапов. Суть заработка крутиться вокруг обычной спекуляции, нужно купить подешевле, а продать подороже. В этом как раз и помогут обменники, где ты можешь создать объявление на покупку биткоина, к примеру на 3% ниже текущей рыночной цены, а после покупки создать объявление на продажу биткоина, уже на 3% выше текущей рыночной цены. После двух таких сделок твоя прибыль за вычетом комиссии составит около 4-5% от суммы которой ты распоряжался. Помимо биткоина ты можешь торговать и другими популярными криптовалютами, к примеру ETH или LTC.

С аирдропами немного легче, обычно для получения награды просят вступить в телеграм чат, подписаться на твиттер и тому подобное, поэтому в основном за участие в аирдропе платят меньше чем в баунти.

Плюсы:

Отличный заработок без вложений

Минусы и риски:

Можно попасть на скамовое ICO, где токены не выплатят
После выхода токена на биржу цена может обвалиться

Вывод: Баунти кампании и аирдропы это отличные варианты для того, чтобы зарабатывать на криптовалюте без вложений. Взамен придется немного попотеть и потратить своего времени, также нужны будут раскрученные аккаунты в социальных сетях, где будет 300+ подписчиков/друзей. Если подойти к этому со всей серьезностью, вести таблицу для учета выполненных заданий и раскручивать свои профили, то в месяц можно зарабатывать минимум по несколько сотен долларов. Главное в этом деле тщательно выбирать ICO, чтобы не попасться на скам.

Инвестиции в ICO

Еще один вид заработка на ICO — это инвестиции в них. Здесь все сводится к тщательному анализу проекта и покупке его токенов, в целях продажи монет в дальнейшем, когда будет проведен листинг на биржах и цена будет значительно выше закупочной. Здесь риски достаточно высоки, согласно исследованию Bloomberg , в 2017 году почти 80% проведенных ICO оказались скамовыми, так что нужно быть аккуратным. После окончания токенсейла, обычно нужно еще пару месяцев, чтобы токен появился на биржах и его можно было продать за BTC или ETH.

Для поиска грядущих ICO могут помочь сервисы:

Плюсы:

Хороший профит при качественном ICO

Минусы и риски:

Легко попасть на скам
Токены быстро сольют и цена обвалится

Вывод: Для того чтобы заработать на ICO нужно две вещи: деньги и хороший проект. С первым пунктом все просто, нужно хотя бы долларов 50$ (но желательно больше), а вот с хорошим проектом все сложнее. Даже проведя пару дней за анализом одного проекта, ты не будешь на 100% защищен от его скама, так как на пути становления нормального проекта, его будут встречать множество преград и трудных моментов, которые пройдет далеко не каждое успешное ICO.

Блокчейн игры

С появлением CryptoKitties, первой коллекционной блокчейн игры, появилась возможность зарабатывать криптовалюту продавая уникальных виртуальных питомцев, цены на которых иногда доходят до нескольких тысяч, а то и десятков тысяч долларов. Позже стало появляться все больше подобных игр со схожей механикой, какие-то менее успешные, какие-то более успешные. Одной из таких игр является , в которую я сам играю и советую попробовать тебе. В этой игре кроме котов, есть еще собаки, лисицы, ящерицы, совы, медведи, драконы и даже инопланетяни, на которых можно заработать.

Кстати, в этой игре я раздаю худи FreeBitcoins, читай подробнее в статье о .

Плюсы:

Можно начать и с 10$
Помогает убить время и отдохнуть
Интересный способ заработать

Минусы и риски:

Сеть Ethereum иногда тупит (мешает высокий gas price)
Не получится найти покупателя

Вывод: Заработок на блокчейн играх весьма интересен и не требует больших затрат для старта, главное придумать свою стратегию для получения наибольшей выгоды и следовать ей.

Работа за криптовалюту

Последний способ заработка в этой статье, возможно немного банален, ведь речь идет о получении криптовалюты в ходе выполнения какой-то работы в качестве фрилансера. Если у тебя достаточно свободного времени и ты являешь дизайнером, копирайтером, программистом или умеешь выполнять какую-то другую работу онлайн, то в качестве оплаты за свой труд ты можешь принимать криптовалюту. Для этого достаточно найти заказчика, готового оплатить твои услуги фрилансера криптовалютой, помочь в этом могут специальные биржи, нацеленные именно на криптовалюту:

Плюсы:

Заработок без вложений
Новые работы в портфолио
Развитие своего скила в дизайне, программировании или чем ты там занимаешься 😀

Минусы и риски:

Работодатель не заплатит

Вывод: отличный вариант заработка для творческих людей, которые работают за компьютером. Ты находишь интересный для себя заказ, если тебя устраивает оплата, то выполняешь его и зарабатываешь на своем труде.

Благодарю тебя за прочтение данной статьи,
не забудь на самом верху поставить свою оценку .

Подписывайся на новости от FreeBitcoins в и вступай в наш 🙂

Анатолий Шпаков

Мастер спорта по регби. Фитнес-маньяк. Тревел-блогер. Суперпапа.

Все вокруг говорят о криптовалюте, и наверняка многие завидуют тем, кто когда-то давно купил биткойн по 10 долларов и сейчас в шоколаде. Есть люди, которые думают, что успеют запрыгнуть в последний вагон поезда «Криптовалюта - Безоблачная пенсия». Ниже я расскажу о наиболее интересных и популярных способах заработка на криптовалюте, но не факт, что вам удастся приумножить свои деньги.

1. Майнинг

Смысл: если говорить простым языком, это добыча криптовалюты за вознаграждение. Необходимо собрать ферму (компьютер, состоящий из десятка мощных видеокарт со специальным программным обеспечением) под ту криптовалюту, которую хотите майнить.

Плюсы: нет.

Минусы:

Очень высокая цена входа.
Очень большие сроки окупаемости оборудования.
Надо хорошо разбираться в технике и софте.
Постоянные вложения в апгрейд фермы.

Итог: удовольствие не из дешёвых. Потребуется минимум 1,5 миллиона рублей, чтобы организовать более-менее рабочую ферму, которая будет приносить вам доход.

2. Облачный майнинг

Смысл: вы покупаете мощности у других майнеров, при этом сами не имеете оборудования. Доступный майнинг для всех.

Плюсы:

Низкая цена входа.
Окупаемость вложенных денег за 4–6 месяцев на некоторых криптовалютах.
Не надо быть технически подкованным.
Разнообразие тарифных планов для майнинга разных криптовалют.
Можно майнить несколько криптовалют одновременно.

Минусы:

Дополнительные затраты на электроэнергию (в некоторых тарифных планах).
Комиссии за вывод криптовалюты.
Вывод только в криптовалюте.
Вложенные деньги заморожены на год.
Вероятность выхода из строя дата-центра.
Риск взлома хакерами.

Итог: достаточно рискованный инструмент с высокой доходностью.

7. Аналог доверительного управления

Смысл: вложение ваших денег в некое сообщество криптоброкеров, которые на ваши средства играют на бирже и ежедневно делятся с вами доходом.

Плюсы:

Низкая цена входа - 10 долларов.
Сумасшедшая доходность - 3,33% в день, или 100% в месяц.
Возможность снимать проценты в криптовалюте или денежном эквиваленте каждый день.
Ежедневное начисление процентов.

Минусы:

Личный кабинет и все операции - только через Telegram.
Информация о проекте (его учредителях и так далее) не раскрывается.
Снять можно только проценты. Внесённые средства снять невозможно.
Никакой верификации, кроме привязки Telegram к номеру телефона.
Возможно, это новая финансовая пирамида наподобие «МММ», только на рынке криптовалюты.

Итог: очень рискованный инструмент, так как есть признаки пирамиды.

Сейчас есть немало возможностей заработать на криптовалюте, но все пути не так просты и безопасны, как кажется. Оцените риски и свои возможности. И помните: безопаснее всего, как говорил один известный персонаж, хранить деньги в сберегательной кассе!

Сразу хочу оговориться, что данную статью я начал писать еще месяца два назад, но из-за сложившейся ситуации в стране, было как-то совсем не до этого (да и сейчас, если честно, тоже). К сожалению, за это время на рынке криптовалют много чего уже успело изменится. К примеру, обанкротилась биржа Mtgox, которую я использовал в качестве примера в данной статье. Но поскольку на рынке существует далеко не одна такая биржа, метод, про который пойдет сегодня речь, можно будет пробовать использовать и на них. Как некоторые уже догадались, речь пойдет про «арбитраж» на биржах криптовалют.

Если сейчас спросить кого-нибудь, куда на данный момент перспективно вкладывать деньги, многие скажут – в биткоин. Данная валюта действительно очень интересна, во многом, благодаря мировому вниманию и сильной волатильности. Кто-то пробует заработать на ней просто прикупив энное количество с расчётом на возможный рост в будущем (учитывая ее текущую цену), кто-то торгует ею на бирже, как на форексе, а кто-то ищет иные способы быстрого обогащения. Часто в интернете можно встретить темы про арбитраж на рынке критовалют. Читатели, которые занимаются ставками на спортивные события, а также сеошники скорее всего поняли, про что идет речь. Сразу оговорюсь, что данный термин не совсем правильный в данном случае (сделки совершаются последовательно, а не одновременно и т.п.), но какой уже закрепился, такой пускай и будет. Для остальных покажу на следующем примере.

Это сравнение цен на покупку/продажу на самых крупных криптобиржах (данные по состоянию на начало февраля 2014 года).
Первое, что придет в голову человеку увидевшему данную табличку – почему бы не купить 1 биткоин на btc-e за $802 и не продать его на mtgox за $950. Потенциальная прибыль в $150.

После первых проделанных нами расчетов сразу возникают мысли про перспективы быстро заработать огромную сумму денег. Но все ли так просто, как кажется на первый взгляд? Ведь мысли, что не мы одни такие умные, заставляют сомневаться в перспективности такого дела. Давайте разберемся, что же получается на самом деле.

Для простоты эксперимента возьмем только две биржи. Русскую Btc-e, которая на данный момент является крупнейшей в мире, а также некогда бывшего лидера, а теперь уже банкрота, Mtgox.
Итак, у нас есть задание – заработать с помощью арбитража на биржах криптовалют. Что для начала нам нужно для этого сделать.

I. Узнать правила ввода/вывода средств на биржах.

Начнем с Btc-e.

Правила ввода Bitcoin:
— комиссия за ввод BTC не взимается;
— минимальная разрешенная сумма для ввода — 0.0001 BTC;
— зачисление происходит в течении нескольких минут после 3 подтверждений в сети Bitcoin;
— подтверждение транзакции сетью Bitcoin может занимать от 1 часа и до 3 дней.

Правила вывода Bitcoin:
— минимальная сумма для вывода — 0.01 BTC;
— комиссия за вывод составляет 0.001 BTC.

Правила ввода USD:
Пополнить можно через несколько платежных систем. При этом некоторые взымают комиссию.
— Perfect Money – 0 %;
— EgoPay – 4%;
— OKPAY – 0.5% (мин. $0.01, макс. $2.99);
— Payeer.com – 0% + payeer %;
— банковский перевод – 1% (мин. $20). Минимальная суму пополнения — $2000. Строк зачисления – 7-10 дней.

Правила вывода USD:
— Вывод из системы – до 72 часов;
— Perfect Money – комиссия – 5.5 %. Минимум для вывода — $10;
— LiqPay — комиссия — 5 %. Минимум для вывода — $100. Ограничение – до $1200 за транзакцию, только в рабочие дни;
— банковский перевод — комиссия – 1.5 %, но не менее $150. Минимум для вывода — $1000. Зачисление – 5-7 дней;
— ПриватБанк Украина — комиссия – 6 %. Минимум для вывода — $400. Зачисление – 1 день;
— PayPal — комиссия – 7 %. Минимум для вывода — $500. Зачисление – 5 дней. Ограничение – до $2500 за транзакцию;
— Epese.com — комиссия – 5 %. Минимум для вывода — $100;
— Ecoin.cc — комиссия – 5 %. Минимум для вывода — $100;
— OKPAY — комиссия – 0 %. Минимум для вывода — $1. Комиссию оплачивает получатель;
— Paxum.com — комиссия – 6 %. Минимум для вывода — $200;
— Payerr.com — комиссия – 4 %. Минимум для вывода — $10;
— Egopay.com — комиссия – 3 %. Минимум для вывода — $200;
— Payza.com — комиссия – 6 %. Минимум для вывода — $500.

Теперь другая площадка — Mtgox.

Правила ввода для Bitcoin:
— комиссия за ввод не взимается.

Правила вывода для Bitcoin:
— комиссия – 0.001 BTC.

Правила ввода для USD:
— через OKPAY. Комиссия — 0.5% (мин. $0.01, макс. $2.99).

Правила вывода для USD:
— только банковский перевод;
— вывод занимает до 4 месяцев;
— комиссия зависит от банка.

ІІ. Купить 1 BTC на Btc-e.
Перед тем, как купить на торгах криптовалюту, нужно положить на счет биржи реальные деньги. Самым выгодным на данный момент способом пополнения долларового счета является OKPAY.
Чтобы мы могли в дальнейшем купить один биткоин за $802.00, нужно пополнить свой счет на 804.99 USD (комиссия OKPAY $2.99).
Дальше, при покупке непосредственно на торгах 1 BTC нужно заплатить комиссию 0,002 BTC ($1.604).
Итого, на покупку 1 биткоина потрачено $806,594 = $802.00 + $2.99 + $1.604.
По времени, со всеми переводами и подтверждениями, в лучшем случае, это займет у нас пару часов.

ІІІ. Вывести 1 BTC с Btc-e.
Теперь нам нужно вывести криптовалюту с площадки. Как вы помните, комиссия за вывод составляет 0.001 BTC ($0.802).
Согласно регламента, время вывода – от пары минут до 3-х дней.

IV. Ввести 1 BTC на биржу Mtgox.
Теперь нам нужно перевести имеющийся у нас биткоин на наш аккаунт в Mtgox. Комиссия в данном случае не взимается. Подтверждение сделки занимает до 1 дня.

V. Продать 1 BTC на Mtgox.
Исходя из нашего примера пробуем продать криптовалюту по максимальной цене в $950.00. При этом помним, что в реальных условиях курс может успеть измениться за все время совершения проводки. Комиссия биржи за продажу – 0.002 BTC ($1.9).

VI. Вывести доллары с Mtgox.
А вот тут у нас начинаются проблемы. В идеальных условиях мы бы получили на руки около $80.00 – $100.00 чистыми. Почему столько? Из-за комиссии банка биржи, посредника и нашего банка. Сроки вывода – около месяца. Реальность же совсем иная. Mtgox – банкрот с огромными долгами перед трейдерами. Официальная причина – взлом биржи.

Но отойдем немножко от конкретного случая и посмотрим на перспективы арбитража. Чисто математически, такой метод выгоден и может приносить доход. Основные проблемы, которые делают его малопригодным в использовании на криптобиржах, это большие комиссии и специально увеличенные строки вывода средств. Учитывая огромную волатильность биткоина и длительность полной операции по ввод/выводу, можно не то чтобы заработать, а уйти в хороший минус.

С другой стороны, учитывая, что на данный момент существует много различных бирж криптовалют, которых со временем станет еще больше, даже учитывая трудность метода стоит регулярно мониторить ситуацию на наличие возможности «арбитража».

Еще раз коротко напомню последовательность действий:
1. Регистрация на биржах.
2. Выбор биржи с самой низкой ценой покупки биткоина.
3. Подсчет суммы комиссии за ввод денег на биржу.
4. Подсчет комиссии за покупку биткоина непосредственно на самой бирже.
5. Подсчет комиссии за вывод биткоина с биржи.
6. Приблизительный подсчет времени, которое будет затрачено на ввод средств, покупку биткоина и его последующий вывод.
7. Общий подсчет цены биткоина (с комиссиями) и затраченного на его покупку времени.
8. Выбор биржи с самой высокой ценой продажи биткоина.
9. Подсчет суммы комиссии за ввод биткоина на биржу.
10. Подсчет комиссии за продажу биткоина непосредственно на самой бирже.
11. Подсчет комиссии за вывод денег с биржи.
12. Приблизительный подсчет времени, которое будет затрачено на ввод биткоина, его продажу и последующий вывод денег.
13. Общий подсчет полученной с продажи биткоина суммы (с комиссиями) и затраченного на его продажу времени.
14. Принятие решения про целесообразность совершения сделки.

Пара важных нюансов. Как я уже говорил, с целью исключения арбитража многие биржи специально затягивают время ввод/вывода, подтверждения сделок и т.п. Поэтому, сначала анализируем график цен на биржах и если на них наблюдается явное трендовое движение, ждем пока рынок не успокоится и не начнет двигаться в боковом коридоре. Также смотрим, чтобы совершаемая сделка не выпадала на какие-то важные новости (конференции по биткоину, выступления представителей различных финансовых органов относительно криптовалют и т.п.). И лишь потом совершаем сделки.